Perguntas Frequentes

A ARK AI é uma plataforma de inteligência de risco que utiliza IA avançada para apoiar analistas, gestores, compliance officers e investigadores na prevenção, avaliação e repressão de fraudes corporativas, financeiras e comportamentais. Desenvolvida por um Delegado de Polícia com 15+ anos de experiência em crimes financeiros.

A ARK AI não é um chatbot genérico. É um sistema especializado que utiliza o Framework PSR (Prevenção/Estratégia/Repressão), uma base de conhecimento proprietária com centenas de casos reais, e metodologia investigativa profissional. Cada análise identifica automaticamente o modo de atuação, cita artigos de lei, referencia casos análogos e gera recomendações acionáveis.

Não. A ARK AI é uma ferramenta de apoio à decisão. As análises não constituem laudo pericial, parecer jurídico ou prova judicial. Para justa causa trabalhista, exige-se parecer jurídico. Para acesso a dispositivos pessoais, exige-se autorização judicial. A plataforma recomenda, o profissional decide.

A ARK AI opera em 4 modos automáticos: Repressão (fato aconteceu — investigar), Avaliação (análise de pessoa/entidade), Prevenção (diagnóstico de vulnerabilidade) e Estratégia (construção de programa anti-fraude). Além disso, oferece o Agente Investigativo Autônomo que gera dossiês completos em 5 etapas.

Os valores e condições estão disponíveis na página de assinatura. Oferecemos opções de contrato semestral, anual mensal e pagamento anual à vista com desconto. Entre em contato com nosso comercial para condições personalizadas.

Sim. Oferecemos um período de avaliação de 30 dias com acesso completo à plataforma. O período de teste é pago, com valor reduzido em relação ao plano regular, permitindo que sua equipe avalie a plataforma em cenários reais antes de assumir um compromisso de longo prazo. Solicite ao nosso comercial.

Aceitamos cartão de crédito (via Stripe, com segurança PCI-DSS). Em breve: PIX e boleto (via Asaas). Para contratos corporativos, emitimos nota fiscal automaticamente.

Sim. A plataforma implementa: criptografia em trânsito (HTTPS/TLS), autenticação via OTP, controle de acesso por níveis (RBAC), isolamento de dados por cliente (multi-tenant), sanitização contra injeção de prompts, rate limiting e logs de auditoria completos.

Não. Os dados são completamente isolados por cliente. Cada organização vê apenas seus próprios casos, usuários e relatórios. Dados anonimizados podem ser utilizados apenas para detecção de padrões setoriais.

Sim. Operamos em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei 13.709/2018). Você pode solicitar acesso, correção, exclusão e portabilidade dos seus dados a qualquer momento. Oferecemos export LGPD completo por cliente.

O plano Enterprise inclui até 15 usuários. Cada organização tem um administrador que gerencia os acessos da equipe através de links de convite.

Sim. Casos classificados como risco Crítico ou Alto são automaticamente incorporados à base de conhecimento (de forma anonimizada). Isso significa que quanto mais a plataforma é usada, mais precisa ela se torna para o seu setor.

Sim. Cada análise pode ser exportada em PDF profissional com logo ARK, classificação de risco e todos os detalhamentos. Também oferecemos export CSV do histórico completo e relatórios consolidados.

É uma funcionalidade exclusiva que executa uma investigação completa em 5 etapas automáticas: Análise PSR, Mapeamento de Atores, Follow the Money, Plano de Investigação (30 dias) e Dossiê Consolidado. Inclui consulta OSINT a fontes públicas. O resultado é um dossiê profissional pronto para apresentar ao jurídico ou à polícia.

O Framework PSR (Prevencao, Estrategia, Repressao) e a metodologia proprietaria da ARK, desenvolvida a partir de 15+ anos de investigacao real em crimes financeiros. Cada analise gera 10 secoes estruturadas: Leitura do Cenario, Contexto Motivacional, Analise Comportamental (Triangulo de Fraude), Fatos e Evidencias, Hipoteses, Perguntas Investigativas, Gap de Controle (COSO), Score de Risco (0-100), Recomendacoes com cronograma, e Limitacoes. A IA identifica automaticamente o modo de atuacao com base no caso descrito.

A plataforma atende qualquer setor, com conhecimento especializado em: cooperativas de credito (BACEN, Circular 3.978), bancos e fintechs (PLD/FT, onboarding digital), agronegocio (credito rural, CPR, PROAGRO), seguros (SUSEP, sinistros), varejo e farmacias (controle de estoque, ANVISA), saude (faturamento TUSS), construcao civil (medicoes, licitacoes), setor publico (TCU, CEIS/CNEP) e tecnologia (LGPD, BEC). A IA detecta o setor automaticamente e adapta a regulamentacao aplicavel.

A ARK AI utiliza modelos de inteligencia artificial de ultima geracao (Claude da Anthropic e GPT-4o da OpenAI) combinados com nossa base de conhecimento proprietaria de 50+ casos reais documentados e legislacao atualizada. Os dados dos casos sao processados em tempo real e nao sao utilizados para treinamento de modelos de IA de terceiros.

O modulo de Entrevista gera roteiros completos baseados em 3 metodologias internacionais: FBI Cognitive Interview Protocol, PEACE Model (UK) e ACFE Fraud Interview Framework. Voce descreve o caso e o tipo de entrevistado (suspeito, testemunha, denunciante, periferico) e a IA gera: preparacao, rapport, narrativa livre, 10-15 perguntas especificas por bloco, fechamento e avaliacao pos-entrevista.

Sim. Operamos em total conformidade com a Lei 13.709/2018 (LGPD). Medidas implementadas: criptografia em transito (TLS 1.2+), criptografia de dados sensiveis em repouso (pgcrypto), autenticacao via OTP, controle de acesso por niveis (RBAC), isolamento de dados por cliente (multi-tenant com RLS), sanitizacao contra injecao de prompts, rate limiting persistente, logs de auditoria, banner de consentimento e Politica de Privacidade detalhada. DPO designado: Diogo Tomczak Ferreira (dpo@arkrisk.co).

Para prestacao do servico, os dados podem ser processados por: Supabase (banco de dados — AWS us-east-1), Anthropic (IA Claude — EUA), OpenAI (embeddings — EUA), Vercel (hospedagem — EUA), Stripe (pagamentos — EUA) e Resend (emails — EUA). A transferencia internacional e realizada com base no Art. 33, II da LGPD. Nenhum dado e utilizado para treinamento de modelos de terceiros.

Nao. Os dados sao completamente isolados por cliente usando Row Level Security (RLS) no banco de dados. Cada organizacao ve apenas seus proprios casos, usuarios e relatorios. Quando a IA aprende com casos para melhorar a base de conhecimento, o conteudo passa por dupla anonimizacao (regex + IA) que remove CPFs, CNPJs, nomes, enderecos e valores exatos antes de ser incorporado.

Sim. A plataforma inclui orientacoes sobre obrigacoes em caso de incidente de seguranca: notificacao a ANPD (Art. 48 LGPD), comunicacao aos titulares afetados, sancoes aplicaveis (multa ate 2% do faturamento, limite R$50 milhoes), designacao de DPO e plano de resposta a incidentes.

Sim. A ARK AI orienta investigacoes privadas/corporativas, respeitando a reserva de jurisdicao. A plataforma nunca recomenda: acessar extratos bancarios de funcionarios (BACEN/CCS), interceptar WhatsApp/Telegram/emails pessoais, acessar dispositivos pessoais — tudo isso exige ordem judicial. A ARK recomenda apenas: registros internos, bases publicas (Receita Federal, CEIS, Junta Comercial, cartorios), emails corporativos e entrevistas internas. Quando necessario, orienta registrar BO e encaminhar a Policia Civil.

A ARK oferece consultoria especializada em gestão de riscos humanos — o fator mais negligenciado e mais custoso nas organizações. Atuamos no diagnóstico de vulnerabilidades, construção de políticas de compliance, implementação de controles internos (COSO) e definição de KRIs (Key Risk Indicators). O diferencial é a abordagem prática, baseada em 15 anos de investigação de crimes financeiros reais.

Sim. A prevenção à lavagem de dinheiro é uma das nossas especialidades. Oferecemos diagnóstico de conformidade com a Lei 9.613/98, implementação de programas PLD/FT, treinamento de equipes obrigadas (COAF), due diligence de terceiros, e o programa BLINDAR AML Protection — completo e adaptado ao setor do cliente. Atendemos cooperativas de crédito, imobiliárias, joalherias, concessionárias e demais setores obrigados.

O diagnóstico é o ponto de partida. Avaliamos os processos, controles e pessoas da organização para identificar gaps de segurança e vulnerabilidades a fraudes. O resultado é um relatório com mapa de riscos, classificação por severidade, e plano de ação priorizado com custos estimados. Pode ser feito presencialmente ou remotamente, com duração típica de 2 a 4 semanas dependendo do porte da empresa.

Oferecemos ambos os formatos: treinamentos in-company (presenciais), online ao vivo e programas gravados. Todos são construídos sobre casos reais e adaptados ao setor da organização.

Entre em contato com nosso time comercial. Fazemos um diagnóstico inicial para entender o nível de maturidade da organização e recomendar o programa mais adequado. Fale conosco pelo WhatsApp.

Oferecemos programas completos focados em fraudes internas: Prevenção de Fraudes Internas e Desvio de Conduta (Triângulo da Fraude, red flags, investigação interna), Contratações Seguras e Risco em RH (background check, due diligence de candidatos), e Gestão de Risco Humano (cultura organizacional, canais de denúncia, políticas anti-fraude). Todos baseados em casos reais investigados pelo fundador. Veja todos os programas.

Sim, sempre. Cada treinamento utiliza casos e tipologias específicos do setor do cliente — cooperativas de crédito, varejo, seguros, logística, setor público, bets/iGaming, entre outros. Antes do treinamento, fazemos um levantamento dos riscos mais relevantes para sua operação, garantindo que o conteúdo seja diretamente aplicável ao dia a dia da equipe.